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DESCOBRIRCrie uma app de consultor financeiro
App de consultor financeiro: primeira reunião, carta aos clientes e revisão anual
O potencial cliente marca uma primeira reunião no gabinete ou por videochamada e sabe que documentos levar; o cliente lê a sua carta trimestral num espaço fechado ao público e volta a marcar todos os outonos a sua revisão anual.
A sua atividade de consultor financeiro e de gestão de património tem uma app própria, nos telemóveis iPhone e Android e na web, criada sem código: primeira reunião e revisão anual marcadas no Google Calendar de cada consultor, lista dos documentos a preparar, carta trimestral reservada aos seus clientes.
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A primeira reunião, no gabinete ou por videochamada
Uma hora para se conhecerem, marcada na app, sem um único montante para preencher
O potencial cliente abre a secção «Primeira reunião» e escolhe um dos seus horários de uma hora. O formulário pede-lhe o nome, o telefone, se virá ao gabinete ou prefere videochamada, e o motivo do contacto numa linha: preparar a reforma, organizar a transmissão do património, financiar a compra de uma casa. Nenhum campo incide sobre os rendimentos ou as poupanças: esses números descobrem-se durante a hora, em conjunto. A confirmação chega-lhe por e-mail, e a si também, com as respostas; para uma videochamada, escreve-lhe depois com o link da sua ferramenta habitual.
Os documentos a preparar antes da primeira reunião
A última declaração de IRS
Mostra os rendimentos e a composição do agregado familiar; a anterior também, se a situação mudou de um ano para o outro.
Os extratos das poupanças
O último extrato anual de cada PPR, seguro de capitalização, conta de títulos, depósito a prazo ou certificado de aforro: o que o agregado já aplicou, e onde.
Os empréstimos e os imóveis
O plano de reembolso de cada crédito e, para cada imóvel, a escritura de compra ou uma avaliação recente, com as rendas, se estiver arrendado.
Para um projeto de transmissão
A convenção antenupcial ou o documento da união de facto, as doações já feitas, um testamento, se existir: o que já organiza a passagem dos bens.
Nada a enviar com antecedência
A lista lê-se na app, os documentos ficam com o potencial cliente: leva-os ao gabinete, ou mostra-os no ecrã durante a videochamada.
A reforma com um, a transmissão com o outro
Dois consultores sócios, cada um com as suas secções e o seu Google Calendar
A dois, é frequente repartirem os temas: um acompanha as passagens à reforma, o outro as doações e as heranças. O potencial cliente escolhe a secção do tema que o traz e cai na agenda do consultor certo. Cada um tem as suas duas secções, primeira reunião e revisão anual, ligadas ao seu próprio Google Calendar: uma revisão marcada com um deles fecha os horários de primeira reunião desse consultor às mesmas horas, sem retirar nada ao outro. Um seminário registado no Google Calendar a partir do telemóvel também retira da app as horas que ocupa.
Da primeira reunião à revisão anual
Três momentos de uma relação que dura anos, e o que a app faz em cada um deles.
O potencial cliente marca a sua hora
Leu um dos seus artigos, ou um cliente falou-lhe de si. Marca a primeira reunião na secção do tema que o traz, lê a lista dos documentos a preparar e aparece com eles. No fim da hora, ambos sabem se vão trabalhar juntos.O cliente entra no grupo «Clientes»
Já cliente, cria uma conta na app, e você acrescenta-o ao grupo «Clientes» a partir do back office. A secção da carta trimestral aparece então no menu dele, com os seus comentários de mercado. Cada nova carta é anunciada por uma notificação push enviada apenas a esse grupo.Todos os outonos, a revisão
Em setembro, abre os períodos da secção «Revisão anual», em horários de hora e meia, e uma notificação programada avisa o grupo «Clientes». Cada um marca o seu momento até dezembro na secção do seu consultor. A app não sabe quem já fez a revisão: aos atrasados, telefona-lhes você.
Consultor financeiro: as suas perguntas sobre a app
Um potencial cliente pode marcar a primeira reunião por videochamada?
Sim. O formulário de reserva pergunta-lhe se virá ao gabinete ou se prefere videochamada; recebida a confirmação, envia-lhe o link da sua ferramenta de videoconferência, porque a app não o cria. A hora mostrada é a do seu gabinete, sem conversão de fuso horário: se aconselha portugueses que vivem no estrangeiro, deixe claro no nome da secção de que fuso se trata.
O que perguntar ao potencial cliente antes da primeira reunião?
O estritamente necessário: nome, telefone, e-mail e o motivo do contacto numa frase, como «preparar a minha reforma» ou «ajudar o meu filho a comprar casa». Nem rendimentos, nem montantes, nem números de contrato: as respostas circulam nos e-mails de confirmação e ficam na descrição da reunião, no Google Calendar. Este formulário, comum a todas as secções, serve também para a revisão anual: as perguntas têm de servir para as duas.
Como reservar a carta trimestral apenas aos meus clientes?
Com duas extensões: a Autenticação, para que cada cliente tenha uma conta, e os Grupos de usuários, para criar o grupo «Clientes». A secção da carta só está aberta a esse grupo: potenciais clientes e visitantes veem os seus artigos públicos, não a carta. Quando uma relação termina, retira a pessoa do grupo no back office, e a secção sai do menu dela.
Como abrir as revisões anuais apenas no outono?
Crie uma secção «Revisão anual» com horários de 90 minutos, ligada ao mesmo Google Calendar das suas primeiras reuniões. Dê-lhe os períodos de abertura no início de setembro e retire-os no fim de dezembro: no resto do ano, não propõe nenhum horário. Um horizonte de reserva de 60 dias evita que um cliente marque para daqui a muito tempo.
A app pode aconselhar os meus clientes sobre os seus investimentos?
Não. Não dá nenhum conselho, nem sobre um investimento nem sobre uma herança, e desconhece a situação dos seus clientes. O Chatbot, uma opção paga, responde às perguntas dos utilizadores a partir dos artigos publicados na app, citando as fontes; para uma pergunta sobre a sua própria situação, o cliente marca uma reunião.
Os meus clientes podem pagar os meus honorários na app?
Não. Os seus honorários nunca passam pela app: nenhum pagamento no momento da marcação, nenhum sinal, nenhuma fatura. Um artigo pode, em contrapartida, explicar como é remunerado e quanto custa uma revisão, para que a pergunta não surja no fim da reunião.
Devo manter o meu software de gestão de património?
Sim. O processo de cada cliente, o acompanhamento dos seus contratos e as suas simulações ficam lá: a app não se liga a ele nem retoma nenhuma das suas funções. Trata do que se passa à volta, reuniões, lista de documentos, carta aos clientes e notificações, e as marcações chegam ao seu Google Calendar.
Loja de extensões
Seis extensões para um gabinete de gestão de património. Três são opções da oferta Premium, reunidas na oferta Pro: o Agendamento de compromisso, a Autenticação para as contas dos clientes, os Grupos de usuários para a carta. As outras três são gratuitas.
Uma primeira reunião preparada, uma carta só para os seus clientes, uma revisão todos os outonos
A GoodBarber publica a app do seu gabinete com o nome dele nas duas lojas, com a respetiva versão web: marcações ligadas ao Google Calendar de cada consultor, lista de documentos, carta trimestral protegida por uma conta de cliente, notificações dirigidas. O aconselhamento, esse, fica entre si e os seus clientes.